こんにちは、シン君のママです。
私は現在FIRE生活を目指して資産運用などの勉強をしながら、株や投資信託の運用を行っています。
皆さんの中には「貯金はしてるけど、株は買ったことがない」「株ってなんか危ないイメージ」
と思っていらっしゃる方もいると思います。
今回は、私の実際の資産を公開したいと思います。
こちらを見ていただくことで、投資を行って変わったことなどご紹介します。
私は投資の世界を知ったことで、もっと早く知っておきたかったことが山ほど見つかりました。
皆さんもぜひご自身の資産について見つめ直していただければ幸いです。
それでは、よろしくお願いします。
私の資産データ
早速私の資産構成をご紹介します。以下のグラフをご覧ください。
マネーフォワードMEに登録してあるマイページを貼り付けました。
これは2024年6月13日の資産構成グラフです。
現在の資産は1億超えています。
ただ、現金は９割ほどが交通事故の慰謝料なので、個人で稼いで貯金した分で考えると資産総額は3000万弱ほどになります。
それでは各項目について詳しくお伝えします。
現金・預金
私は大学に進学するきっかけで、簡単な家計簿をつけ始めました。
そして、会社に就職するタイミングでエクセルにデータとして記録していました。
その当時の資産は260万程度でした。
そこから株に投資するまでの現金のみの資産推移がこちらです。
2022年末時点で1400万程になり、約5年の間で5倍ほど増えました。
実家暮らしであったり、本社に単身赴任していた時に借り上げ社宅に住んでいたので、固定費が抑えられたこともあり、月に給料の6割を貯金していました。
なので、年間で200万円ほど貯金していました。
株式
私は2023年頃から日本株の高配当株投資を始めて、現在約90銘柄の株を購入しています。
今後も少しずつ割安株を購入して、トータルで2500万円ほどを購入予定です。
また米国ETFも購入しており、毎月40万円を2種類のETFに積立投資しています。
こちらもトータルで2500万円ほど購入予定です。
投資信託
2022年頃に積立NISAを始めて、新NISA以降も5年間で1800万を満額投資予定です。
銘柄はオルカンとS&P500連動の投資信託です。
投資をして気づいたこと
投資を始めて約2年ですが、今まで気づいたことは資産が爆発的に増えることはないということです。
始める前は株を買って大金持ちになるというイメージがありました。
しかし、利回り5%の株を100万買って1年たって5万円の利子を受け取れますが、毎月4000円では生活費を賄えません。
何が言いたいかというと、生活費を賄えるほどの配当所得や利子所得を得るには多額の資金が必要なのです。
私には交通事故の慰謝料がありますが、世間一般の方はいきなり多額の資金を得ることは宝くじに当たるほどのことがないと難しいと思います。
だからこそ、皆さんが保有する資産をなるべく働かせていくことが大事なのです。
現金を銀行に預けても利子がほとんどつかない現在で、投資は資産を増やす一つの選択肢です。
世間でも新NISAが話題になっているので、そういった情報に目を向けてみてはいかがでしょうか。
今後の展望
2024年現在の私の資産ですが、今後5年間で以下のような資産構成にしたいと思っています。
株式：債券＝60：40
生活防衛金（現金）：約500万円
およその配分ですが、FIRE生活を送るとなると株式の割合を5割以上にするのが適切かなと思っています。
ただ、大不況など不測の事態が起こる場合のリスクマネジメントも考えていかないといけないので、おそらくまた割合も変わる可能性があります。
まとめ
今回は私の保有する資産の詳細や展望などをご紹介しました。
今あまり資産を持っていない方や資産があってもどうしたらいいのかわからない方が、投資について知ってもらうきっかけになればと思っています。
ネット上でさまざまな投資広告がありますが、なるべく正規ルートを通っていただきたいです。
私は最初投資を始める前に、楽天証券の「トウシル」というサイトを見て投資信託の意味や仕組みについて勉強しました。
他にもさまざまな知識を身につけてから、投資を始めてみましょう。
以上、シン君のママでした。
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